Cada vez mais, micro e pequenas empresas brasileiras estão ultrapassando fronteiras. Seja por meio da exportação de produtos, seja pela prestação de serviços internacionais, saber como enviar dinheiro para o exterior tornou-se uma etapa estratégica e indispensável para o crescimento empresarial.
Ainda existem muitas dúvidas sobre legislação, processos e, principalmente, sobre como realizar transferências internacionais de forma correta e segura.
Pensando nisso, preparamos este guia completo para explicar como enviar dinheiro para o exterior, quais são os desafios do comércio internacional e por que uma contabilidade online pode ser decisiva nesse processo.
O que caracteriza as micro e pequenas empresas no Brasil?
Antes de falar sobre operações internacionais, é essencial entender como a legislação brasileira define as micro e pequenas empresas.
Segundo a Lei Geral das Microempresas e Empresas de Pequeno Porte (Lei nº 123/2006), a classificação é feita com base no faturamento anual:
-
Microempresa (ME): receita bruta anual de até R$ 360 mil
-
Empresa de pequeno porte (EPP): receita entre R$ 360 mil e R$ 4,8 milhões
A partir dessa legislação, as MPEs passaram a contar com uma série de benefícios que facilitam o crescimento e a entrada no mercado externo, como:
-
Maior facilidade de acesso ao mercado
-
Simplificação e desburocratização de processos
-
Sstímulo à inovação e à exportação
-
melhores condições para obtenção de crédito
Legislação e incentivos à internacionalização das MPEs
Com o objetivo de estimular ainda mais a participação das MPEs no comércio exterior, a legislação brasileira passou por importantes avanços nos últimos anos.
Além da Lei Complementar nº 123/2006, a Lei nº 147/2014 trouxe melhorias significativas ao simplificar processos e ampliar o acesso dessas empresas ao mercado internacional. Como resultado, exportar, importar e realizar transferências financeiras internacionais tornou-se mais viável para negócios de menor porte.
Entretanto, mesmo com essas facilidades, muitos empresários ainda encontram obstáculos ao iniciar operações fora do país.
Quais são os principais desafios do comércio exterior para pequenas empresas?
Embora os processos tenham evoluído, a internacionalização ainda exige planejamento e preparo. Entre os desafios mais comuns enfrentados pelas micro e pequenas empresas, destacam-se:
Capacidade de gestão
A centralização das decisões pode dificultar a expansão internacional, já que esse movimento exige processos mais ágeis e estratégicos.
Atualização tecnológica
Para competir em nível global, é fundamental investir em sistemas e ferramentas compatíveis com padrões internacionais.
Adequação do produto ao mercado externo
Muitas vezes, é necessário adaptar produtos, criar protótipos e realizar testes antes de fechar negócios.
Certificações e normas internacionais
Cada país possui regras específicas relacionadas à saúde, segurança, higiene e prevenção de riscos.
Capital de giro e financiamento
O ciclo de produção, venda e recebimento no comércio exterior costuma ser mais longo, exigindo maior fôlego financeiro.
Escala de produção
A demanda internacional tende a ser maior, o que exige atenção à capacidade produtiva para evitar problemas de entrega.
Controle de qualidade
Manter o padrão da amostra enviada é essencial para evitar reclamações e prejuízos comerciais.
Logística, embalagem e transporte
O transporte internacional demanda embalagens mais resistentes, além de um planejamento logístico cuidadoso.
Legislação do país importador
Conhecer as regras locais é indispensável para evitar multas, atrasos ou retenções de mercadorias.
Distribuição e pós-venda
Em muitos casos, terceirizar etapas ou operar no modelo FOB (Free on Board) pode ser a melhor alternativa.
Promoção comercial
Apesar de mais cara, a divulgação é fundamental para conquistar espaço em novos mercados.
Quais são as vantagens de internacionalizar o negócio?
Mesmo diante dos desafios, os benefícios da internacionalização são expressivos. Com o suporte adequado, especialmente de uma contabilidade online especializada, sua empresa pode conquistar vantagens como:
-
Diversificação de mercados
-
Menor dependência do mercado interno
-
Melhoria da qualidade de produtos e serviços
-
Fortalecimento e internacionalização da marca
-
Redução de custos por ganho de escala
-
Prolongamento do ciclo de vida dos produtos
-
Melhor aproveitamento da capacidade produtiva
-
Ampliação da visão estratégica do negócio
Ou seja, exportar e prestar serviços para o exterior não é apenas uma alternativa, mas uma estratégia sólida de crescimento.
O que é uma transferência internacional de dinheiro?
De forma simples, a transferência internacional é o processo de enviar dinheiro do Brasil para uma conta bancária localizada no exterior. Para isso, é necessário utilizar plataformas específicas que realizam operações de câmbio e cobram taxas relacionadas à transação.
Essas operações são regulamentadas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e fiscalizadas pelo Banco Central, o que garante mais segurança e transparência. Realizar o processo corretamente é essencial para evitar problemas como sonegação ou evasão fiscal.
Atualmente, as transferências podem ser feitas tanto por bancos tradicionais quanto por fintechs, que, em geral, oferecem custos mais baixos e processos mais ágeis.
Como enviar dinheiro para o exterior passo a passo
Para realizar uma transferência internacional como pessoa jurídica, o primeiro passo é se cadastrar na plataforma escolhida. Os documentos exigidos variam conforme o tipo de empresa.
Documentos para SLU
-
Fichas cadastrais de pessoa física e jurídica
-
Documento de identificação e comprovante de residência do representante
-
Última alteração contratual
-
Balanço patrimonial e DRE, ou DEFIS e PGDAS
-
Certidão simplificada da Junta Comercial (emitida há no máximo 180 dias)
Documentos para empresas de pequeno porte (EPP)
-
Fichas cadastrais PF e PJ
-
Documento de identificação e comprovante de residência do representante
-
Requerimento de empresário
-
Balanço patrimonial e DRE, ou DEFIS e extrato do PGDAS
-
Certidão simplificada da Junta Comercial (até 180 dias)
Após o envio dos documentos, a aprovação ocorre em até 2 dias úteis. Com a conta liberada, basta cadastrar a operação, enviar os comprovantes e aguardar a validação, que costuma levar até duas horas.
Depois disso, é só realizar a TED. Assim que o pagamento é identificado, o valor é enviado e chega ao beneficiário no exterior em até 1 dia útil.
Enviar dinheiro para o exterior envolve não apenas tecnologia, mas também conhecimento contábil, fiscal e cambial. Por isso, contar com uma contabilidade online especializada faz toda a diferença para garantir conformidade legal, economia tributária e tranquilidade nas operações.
Agora que você já sabe como funciona o envio de dinheiro para o exterior, fica muito mais fácil planejar a internacionalização do seu negócio com segurança e eficiência.
